杭州银行上海分行领380万元罚单 多业务违规暴露风险

来源：@经济观察报微博

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7月4日，国家金融监督管理总局上海监管局披露，上海分行因多项违规行为被罚款380万元，同时多名相关责任人受到警告、罚款等处罚。

杭州银行成立于1996年9月，总部位于杭州。2016年10月27日，首次公开发行A股在上海证券交易所成功上市。目前，该行拥有200余家分支机构，主要业务分布在浙江省杭州市以及浙江省其他市县，网点覆盖长三角、珠三角、环渤海湾等发达经济圈。

此次杭州银行上海分行被罚是2025年杭州银行收到的首张监管罚单，根据披露信息，这并非单一问题所致，而是涉及多个业务领域的违规操作，犹如一张错综复杂的违规网络，暴露出银行在风险管理、内部控制等方面的诸多漏洞。

在信贷业务领域，贷款“三查”不尽职的问题尤为突出。贷款“三查”即贷前调查、贷时审查、贷后检查，是银行控制信贷风险的关键环节。然而，从金融监管局这次处罚的违法违规行为来看，杭州银行上海分行存在流动资金贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、未按规定监督检查流动资金贷款使用情况等问题。除了信贷业务，经营性物业贷款管理、个人贷款管理、票据贴现业务、信用证业务等领域也存在严重违反审慎经营规则的情况。

在此次处罚中，不仅杭州银行上海分行受到罚款，多名相关责任人也受到了警告、罚款等处罚。

时任杭州银行上海分行小微金融发展三部总经理助理杨凯、小微金融发展四部总经理助理夏青青，杭州银行上海北新泾支行行长刘洋，因个人贷款管理严重违反审慎经营规则被警告。时任杭州银行上海分行公司金融发展一部总经理王海萍，因经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则被警告并处罚款5万元。时任杭州银行上海长宁区域业务发展部总经理张竺华，因流动资金贷款贷前调查严重违反审慎经营规则被警告并处罚款5万元。时任杭州银行上海虹口支行行长沈旭初，因信用证业务严重违反审慎经营规则被警告并处罚款5万元。时任杭州银行上海分行交易银行部总经理卢轶琛，因票据贴现业务严重违反审慎经营规则被警告并处罚款5万元。

金融监管局不仅处罚金融机构，还对相关责任人进行追责，以强化金融机构高级管理人员的合规意识和责任意识。

截至2025年一季度，杭州银行资产总额2.22万亿元，贷款总额9951.96亿元，负债总额2.08万亿元，存款总额1.35万亿元。报告期内，实现营收99.78亿元，实现归属于公司股东净利润60.21亿元。不良贷款率0.76%，拨备覆盖率530.07%。